Финансовый консалтинг и аутсорсинг услуг финансового менеджмента: зачем это может быть нужно

В современном бизнесе все чаще и чаще возникает необходимость обращаться за помощью к финансовым консультантам, особенно для крупных компаний. Управляющие предприятий понимают, что не все финансовые вопросы возможно решить самостоятельно. В таких случаях экспертные консультации часто содействуют выходу из тупика, открытию новых возможностей и достижению неожиданных результатов. Все большей популярностью пользуется также финансовый аутсорсинг, когда финансовый отдел компании полностью делегируется внешней компании. К недавнему времени в российском бизнесе был изобретен термин CFO Services, описывающий эти виды услуг. В данной статье мы рассмотрим этот термин более подробно.

Финансовый консалтинг: определение и описание услуг

У финансового директора существует множество задач и обязанностей, охватывающих не только управление денежными потоками и отчетностью, но также риск-менеджмент, анализ и стратегическое планирование. Для того чтобы обеспечить стабильную экономическую ситуацию в компании, часто требуются полные, актуальные и широкие знания в области финансового менеджмента, а также практический опыт в данной сфере.

Времени на актуализацию знаний и навыков часто бывает недостаточно, так как финдиректоры заняты решением возникающих рабочих вопросов. В то время, когда функции этого должностного лица ложатся на плечи генерального директора, ситуация становится еще более напряженной. В таком случае прибегают к услугам финансового консультирования (CFO-консалтинг), которые помогают облегчить нагрузку на финдиректора или, в случае аутсорсинга, полностью делегировать функции специалистам.

Суть услуг финансового консалтинга заключается в том, что руководство компании обращается за помощью к независимым консультантам, которые оценивают экономическую ситуацию на предприятии, анализируют финансовую политику, выявляют ошибки и разрабатывают эффективные меры по улучшению бизнес-процессов. CMS-Group — экспертная компания, предоставляющая полный спектр услуг в сфере финансового консалтинга.

Задачи, решаемые консалтингом, очень широки и включают работу со всем, что может повлиять на финансовую систему компании, включая аудит бухгалтерии, работу с рисками, управление производительностью, инвестиционное планирование и многое другое. Эксперты CMS-Group готовы предложить наиболее эффективный комплекс услуг, необходимый для укрепления экономического положения компании и повышения ее конкурентоспособности.

Многие компании на Западе, а также в России и СНГ, воспользуются аутсорсингом финансового менеджмента. По сравнению с услугами консалтинга, в этом случае функции финансового директора могут быть частично или полностью делегированы внешним консультантам. Использование услуги аутсорсинга может оказаться более эффективным с точки зрения экономии на подборе персонала, его обучении и мотивации.

Общая цель финансового консалтинга и аутсорсинга заключается в том, чтобы укрепить экономическое состояние компании и сделать ее бизнес более успешным и конкурентоспособным, вывести его на новый уровень. Если вам нужна помощь в решении финансовых вопросов, свяжитесь с нами, чтобы получить наши услуги и опытные рекомендации.

Предприятиям различного масштаба и сферы деятельности нередко требуются услуги финансовых консультантов. Вот несколько распространенных ситуаций, когда владельцы бизнеса и топ-менеджеры компаний обращаются за помощью к внешним экспертам в области финансов.

1. У компании нет собственного финансового отдела

   Когда руководитель пытается сочетать долги по непосредственным обязанностям и выполнению функций главного бухгалтера и финансового директора, это не приносит никакой пользы бизнесу. Вместо экономии такая организация работы часто приводит к убыткам, поскольку ни одно из подразделений не может полностью выполнять свои функции. Если компания не может создать и поддерживать собственный финансовый отдел, более разумным решением является заключение договора на аутсорсинг финансовых и бухгалтерских услуг.

2. Компания имеет финансовый отдел, но необходима экспертная оценка его работы

   Возможны ситуации, когда руководство предприятия сомневается в компетентности сотрудников финансового отдела или у них есть подозрения в недобросовестных действиях со стороны финансового директора и/или главного бухгалтера. Также возможно, что результаты финансовой деятельности компании оставляют желать лучшего и требуется трезвый взгляд экспертов в области финансов.

3. Компания готовится к расширению производства, выходу на федеральный или международный рынок

   В такой ситуации крайне важно внимательно изучить перспективы бизнеса, оценить бюджет и риски. Лучшим решением будет обратиться к опытным специалистам по финансам, которые могут помочь разработать план действий и достичь поставленных целей.

4. Бизнес находится в тупике

   Когда руководство не видит перспектив дальнейшего развития, компетентные эксперты в области финансов могут помочь найти пути решения возникших проблем и спасти компанию.

На заметку

Иностранным компаниям, которые планируют занять свою нишу на рынке СНГ, также нужны услуги финансовых консультантов. При этом финансовый контроль часто обеспечивается головным офисом, а сотрудники местного финансового отдела должны оперативно поддерживать связь с ним и предоставлять отчетность. Опытные консультанты могут помочь наладить финансовые процессы и достичь поставленных головным офисом компании целей.

Финансовый менеджмент компании направлен на повышение эффективности финансовых процессов. Финансовый консалтинг и аутсорсинг являются дополнительными инструментами для достижения данной цели. В рамках этих услуг оказываются такие услуги, как корпоративное казначейство и управление денежными средствами, управление дебиторской и кредиторской задолженностью, управление рисками и производительностью.

Корпоративное казначейство направлено на эффективное планирование и управление финансовыми потоками компании. Для достижения данной цели финотдел планирует движение денежных потоков, составляет платежные календари, создает платежный регламент, формирует отчеты о движении финансовых потоков и проводит анализ кредитных инструментов. Кроме того, специалисты финотдела осуществляют контроль денежных средств компании в иностранной валюте, размещают свободные средства на депозитах и создают антикризисные планы.

Управление дебиторской задолженностью предполагает выполнение нескольких задач, таких как получение максимальной прибыли компании, ускорение поступления платежей и свод к минимуму количества невозвратных долгов. Для решения этих задач финансовые менеджеры проводят анализ кредитных историй клиентов, устанавливают кредитные лимиты, сбор информации о дебиторах и отслеживают сроки погашения дебиторской задолженности. Кроме того, для ускорения погашения дебиторской задолженности используются различные инструменты, такие как система скидок и наложение штрафов за просрочку платежей.

Управление кредиторской задолженностью включает в себя исторические и текущие налоговые операции, предоплаты от клиентов за еще неоконченную работу и другие расходы. Для решения данной проблемы компания должна выполнять определенные задачи, среди которых исследование составляющих кредиторской задолженности, определение условий ее погашения и установление стратегий по своевременному совершению платежей.

Система управления рисками имеет важное значение для бизнеса всех масштабов. Финансовые менеджеры выявляют риски, определяют вероятность их реализации и разрабатывают решения по минимизации рисков. Для этого они используют такие инструменты, как диверсификация и страхование.

Разработка системы повышения производительности также является неотъемлемой частью финансового менеджмента. Она включает определение текущего уровня производительности, разработку KPI, планирование действий, направленных на повышение производительности и контроль эффективности принятых мер.

Кроме всех вышеперечисленных услуг, оказываемых по финансовому консалтингу, существует несколько дополнительных, таких как: финансовый контроль проектов, контроль бухгалтерского и управленческого учета, бюджетирование, анализ и формирование финансовых моделей.

Фото: freepik.com